Les placements financiers en Gestion de Patrimoine
Les placements financiers concernent une partie du capital investi que les particuliers épargnants ou personne morale souhaitent placer pour rentabiliser leur patrimoine.
Parmi les placements financiers, on peut citer les organismes de placement collectif en valeurs mobilières (OPCVM) :
Elles correspondent à des fonds d’investissements regroupant des actions et des obligations gérer par des sociétés de gestions :
- Fonds communs de placements (FCP)
- Société d’investissement à capital variable (SICAV)
Cependant, différents types de supports d’investissements s’ouvrent aux clients :
- Compte-titres
- Plan d’épargne en actions (PEA),
- Contrat d’Assurance vie
- Contrat de capitalisation
- Plan d’épargne retraite populaire (PERP)
- Contrat Plan d’épargne Retraite Madelin (PERM)
Les investissements immobiliers en Gestion de Patrimoine
Les placements immobiliers permettent aux particuliers d’investir dans un bien immobilier à crédit ou avec ses fonds propres, de percevoir des revenus et de revendre cet investissement pour obtenir une plus value.
Cela peut correspondre à l’achat ou la revente de biens immobiliers locatifs directs selon les réformes de défiscalisations.
Pour l’achat ou la revente d’investissements immobiliers indirects, elles concernent :
- Sociétés d’investissements immobiliers cotés (SIIC)
- Sociétés civiles de placements immobiliers (SCPI)
- Organisme de placement collectif immobilier (OPCI) : elles regroupent la société à prépondérance immobilière à capital variable (SPPICAV) et les fonds commun de placement (FPI)
Plusieurs possibilités s’offrent aux clients concernant les types de placements qu’ils souhaitent effectuer.
Pour obtenir un gain fiscal ou patrimonial, il serait judicieux de faire appel à un conseiller spécialiser dans la gestion de patrimoine.